Usystematisk risiko refererer til organisationsrisikoen, som er forbundet med en investering. Den usystematiske risiko er forskellig for hver investering for et selskab og tager hensyn til potentielle virkninger på aktivet, hvis der opstår en specifik begivenhed, der kan påvirke investeringen negativt. Usystematisk risiko kan reduceres ved at diversificere investeringer og øge det samlede antal investeringer. Et andet begreb for usystematisk risiko er den resterende risiko for en investering. Usystematisk risiko måles ved at afbøde den systematiske risikofaktor ved at diversificere din investeringsportefølje. Den systematiske risiko for en investering er repræsenteret af virksomhedens beta koefficient.
Find beta koefficienten for din aktieinvestering.Beta koefficienten for børsnoterede selskaber kan findes på enhver online investeringstjeneste, såsom MSN Money eller USAA Online Stock Trading. I dette eksempel bruges IBM og EBay. IBM har en beta-koefficient på 1,05 og EBay på 1,45.
Bestem mængden af dine investeringer til at placere i hvert firma. Da IBM har en lavere beta, kan den usystematiske risiko reduceres ved at placere en større procentdel af din investering i dette firma. For dette eksempel vil 50 procent af investeringen blive placeret i hvert firma.
Bestem den samlede beta (og dermed risiko) i din investeringsportefølje ved at anvende følgende formel: Beta (total) = Andel af samlet investering 1 x (Beta Investment 1) + Andel af samlet investering 2 x (Beta Investment 2). Beta (Total) =.50 * (1,05) +.50 * (1,45) = 1,25
