Finansielle institutioner, såsom banker, kreditforeninger, børsmæglere, finans- og forsikringsselskaber, har ofte en forretningsplan med en sæt liste over mål og målsætninger. Disse mål er et sæt standarder eller mål, som institutionen som helhed og hver medarbejder vil arbejde imod på daglig basis. Målene kan være eksterne og gavne kunder og kunder, men kan også have eksterne fordele og skabe et mærke for den finansielle institution.
Hurtigere kundeservice
Finansielle institutioner kan få kunder til at komme ind for at få tjenester eller bruge selvbetjenings muligheder for at fremskynde serviceprocessen. Da kunder og kunder er et vigtigt aktiv for finansielle institutioner, er målet at yde den bedste kundeservice for at holde kunderne tilfredse og glade. Bankinstitutioner kan f.eks. Gerne forbedre kundeserviceprocedurerne inden for banken, når folk kommer ind for at betale regninger eller hæve penge. Kreditforeninger kunne have det samme mål, da medlemmerne får rimelige kreditrenter, og fagforeningerne har brug for medlemmerne til at forblive aktive og flytende.
Hjælp Folk Invest
Nogle pengeinstitutter, såsom banker og børsmæglere, tilbyder folk hjælp til at investere for at øge indkomsten og værdien. Hvis kunden har ringe eller ingen erfaring med finansielle investeringer, bør børsmægleren eller bankforvalteren give den viden og ekspertise, der skal hjælpe klienten med at investere klogt. Et mål kan omfatte undervisning og hjælpe kunder med at forstå verden af at investere og lære dem værktøjer til at holde styr på deres egne investeringer.
Besparelsesplaner
Mange finansielle institutioner forvalter folks personlige penge. Da gebyrer, investeringer, forsikring og andre tjenester kan koste kundens penge, kan en finansiel institution have et mål at levere tjenester og opsparingsplaner, der vil spare kundens penge. Dette kan omfatte kombinere bank- og forsikringsydelser til en finansiel institution frem for at have flere tjenesteudbydere. Det kan også betyde at ændre forsikringsplaner, for eksempel.
Forsikringspræmier og -planer
Forsikringsselskaber og større bankafdelinger kan tilbyde kundernes forsikringsplaner og præmier for at beskytte kunderne. Dette kan omfatte kreditkort forsikring, lånebegrænsning forsikring, bilforsikring, rejse og hjem forsikring, og forsikring mod indbrud og hjem invasion. Da hver enkelt kundes behov er anderledes, kan det være finansielt, at de har et formål at levere forsikringsplaner, der er skræddersyet til hver enkelt kunde. Dette er ikke kun for at holde nuværende kunder tilfredse, men også i håb om at tiltrække nye kunder.
