Finansiering er en stor bekymring for virksomheder, hvad enten de er store eller små. To hovedaspekter af virksomhedsfinansiering, pengestrømme og arbejdskapital er afgørende for en virksomheds rentabilitet. Selvom de to begreber er ens, adskiller de sig fra hinanden. Ikke desto mindre mangler enten tilstrækkelig pengestrøm eller tilstrækkelig arbejdskapital et tegn på problemer for enhver virksomhed.
Pengestrøm
Pengestrømme refererer til de midler, der flyder ind i og ud af din virksomhed. I regnskabspraksis refererer positivt pengestrømme til flere penge, der kommer ind end at gå ud i løbet af en bestemt periode. Du kan øge pengestrømmen ved at øge salget, reducere driftsomkostningerne, sælge et aktiv, indsamle betalingsforpligtelser hurtigere eller forsinke betalinger til leverandører. Mange virksomheder anvender en kombination af disse tilgange til at skabe positivt pengestrømme. Mange virksomhedsejere forvirrer pengestrømme med overskud. Mens positiv kontantstrøm ofte er et sundt forretningsskilt betyder det ikke, at din virksomhed opererer med fortjeneste.
Arbejdskapital
Arbejdskapitalen refererer til de likvide aktiver, som din virksomhed har på hånden, det vil sige kontanter eller finansielle instrumenter, som du nemt kan konvertere til kontanter. I regnskabet beregner du arbejdskapitalen ved at fratrække virksomhedens forpligtelser fra sine aktiver. Hvis resultatet er negativt, indikerer det, at din virksomhed muligvis ikke kan opfylde sine kortsigtede finansielle forpligtelser. Du kan øge din arbejdskapital ved at øge gevinsten, tage et lån eller modtage en kontantindsprøjtning fra dine aktionærer, hvis din virksomhed er medtaget.
Arbejdskapital Vs. Pengestrøm
Din virksomhed kan have et positivt pengestrømme, men har meget lidt arbejdskapital. Dette skyldes, at en virksomhed kan generere et højt indtægtsniveau, men har tilsvarende tilsvarende finansielle forpligtelser. På den anden side kan en ny virksomhed være heldig nok til at holde en stor arbejdskapital uden at have haft tilstrækkelig tid til at generere meget kontantstrøm, enten positivt eller negativt.
Frembringelse af positiv cash flow
At indsamle, hvad din virksomhed skyldes, er afgørende for at generere positivt pengestrømme. Dette omfatter at give kunder og klienter mulighed for at betale dig til tiden. "Inc foreslår at give incitamenter til personale ved at binde bonusser eller provisioner til at indsamle betaling samt generere salg eller kontrakter.
Stigende arbejdskapital
For at øge driftskapitalen for din virksomhed, forhandle længere betalingsvilkår med en leverandør for en særlig stor ordre eller få et lån eller en kreditlinje. Kontrakt med en tredjepart for at købe en eller flere af dine tilgodehavender. Du vil sandsynligvis betale en præmie over, hvad en bank vil opkræve i renter, men betingelserne for godkendelse er ofte meget mindre strenge, hvilket gør det lettere at kreditere nye virksomheder, siger "Entrepreneur".
