Treasury Department's Office for Foreign Assets Control eller OFAC overvåger amerikanske økonomiske og handelsmæssige sanktioner over for regeringerne samt finansielle begrænsninger for grupper og personer, der er involveret i terrorisme, narkotikahandel, hvidvaskning af penge og anden ulovlig aktivitet. Finansielle institutioner og andre skal regelmæssigt udføre en "OFAC-check" for at se om nogen af navne i deres kundedatabaser svarer til dem på regeringens urlister.
Gennemførelse af checks
OFAC opretholder lister over personer og grupper med hvem det er ulovligt at gøre forretninger. Virksomheder i visse brancher - herunder finansielle tjenesteydelser, import / eksport og forsikring - skal kontrollere deres kundedatabaser imod disse lister. Visse ikke-statslige organisationer, såsom velgørenhedsorganisationer, skal også køre OFAC-kontroller. Hvor ofte virksomheder og organisationer skal foretage kontrol afhænger af de specifikke regler, der gælder for deres branche. Kommerciel software er tilgængelig, der sammenligner databaser med OFAC lister, eller virksomheder kan manuelt sammenligne deres kundenavne med dem på listerne.
Når der er en kamp
Når et kundenavn ser ud til at matche et navn på en oversigt, angiver OFAC en række trin, som et firma skal tage for at bekræfte "hit". Matcher viser sig ofte at være falske alarmer, der kan ignoreres - men ikke uden at følge OFAC-proceduren først. Manglende gennemførelse af due diligence relateret til OFAC og andre offentlige urlister kan medføre alvorlige borgerlige og strafferetlige sanktioner. Disse omfatter op til 30 års fængsel og 20 millioner dollars i bøder afhængigt af situationen.
