Det finansielle marked i USA håndterer løbende flere typer risici dagligt.Alle disse typer af risici har hovedårsagen til rettidig betaling af kreditkonti, uanset om de er mindre kreditkunder for forbrugerne eller større gæld hos virksomheder. En manglende evne til at opfylde de finansielle forpligtelser kan stave problemer for det finansielle marked og økonomien som helhed.
Kreditrisiko
De finansielle markeder skal konstant vogte mod kreditrisiko, ifølge International Financial Risk Institute. Denne type markedsrisiko skyldes debitorer, som ikke kan opfylde forpligtelser til at tilbagebetale lån eller foretage betalinger på kreditkonti og derfor er misligholdte eller er tvunget til at erklære konkurs. Når en debitor erklærer konkurs, kan långiveren kun være i stand til at inddrive kun en del af det oprindelige lånebeløb. De finansielle markeder forsøger at bekæmpe kreditrisiko ved at opretholde strenge krav til udvidelse af kredit, som f.eks. At undersøge hver ansøgerens kreditrapport for bevis for tidligere økonomisk uansvarlighed og opretholdelse af kreditkrav.
Likviditetsproblemer
De finansielle markeder står også over for likviditetsproblemet eller vanskeligheder med at kunne aktivere aktiver i kontanter. Denne form for finansiel risiko skyldes, at en eller flere finansielle markedsdeltagere ikke har tilstrækkelige kontanter til at opfylde alle finansielle forpligtelser på regnskabet. Frygten med denne type risiko er, at en finansmarkedsdeltager, f.eks. Et selskabs manglende opfyldelse af sine finansielle forpligtelser, kan udsætte større økonomiske problemer på markedet.
Afviklingsrisici
En afregningsrisiko er den chance en kreditor tager af en debitor, der indgiver konkurs eller afregner sin kreditkonto for mindre end det fulde beløb, der skylder. Denne type finansielle risiko kan skyldes en række faktorer, fra en debitors egen økonomiske situation til betingelserne for en kreditkonto eller et lån, han accepterede at tilbagebetale. En kreditor har ret til at appellere til retten for ikke at tillade en debitor at indgå konkursbeskyttelse. En kreditor kan også forsøge at sikre en dom mod en debitor i et forsøg på at tvinge skyldneren til at tilbagebetale sin konto.
Systemtisk risiko
Systemisk risiko repræsenterer de større økonomiske problemer, der skyldes de finansielle markedsdeltagers manglende evne til at opfylde tilbagebetalingsforpligtelser vedrørende udvidelser af kredit. Problemet er systemisk, fordi en deltagers manglende evne til at betale kan medføre, at andre deltagere ikke kan opfylde kreditforpligtelser. Denne domino-effekt spillede ud på markedet under pantekrisen i 2009. Udslættelsen af afskærmninger forårsaget af manglende betalinger på realkreditlån medførte, at realkreditinstitutter ikke kunne opfylde finansielle forpligtelser. Dette spredte sig over hele markedet og forårsagede en likviditetslåsning, hvor bankerne nægtede at låne penge af frygt for uoverstigelig finansiel risiko.
