Finansinspektionsmyndigheden (FINRA) er den største uafhængige værdipapirtilsynsmyndighed i USA. Deres mandat er at beskytte det amerikanske folk gennem at sikre, at værdipapirindustrien driver en fair handel og giver ærlig statistik. For at operere i overensstemmelse med FINRA skal mæglerfirmaer gøre en række ting for at give både FINRA og amerikanske investorer den gennemsigtighed, de har brug for til at foretage præcise og velinformerede investeringer på aktiemarkedet.
Identificere principper for tilsynskontrol
Alle værdipapirvirksomheder bør have et system til tilsynskontrol på plads for at sikre, at der ikke sker uretmæssig anvendelse af midler eller fudging af tal. Gennemsigtighed er helt afgørende, så det er et must, at være i forkant med de principper, som en virksomhed skal bruge til at etablere, opretholde og håndhæve det system for tilsynskontrol. Disse tilsynsprocedurer skal testes regelmæssigt for at sikre deres egnethed. Både hvem der skal teste dem og når testningen skal udføres, skal rapporteres til FINRA.
Forpligte sig til forberedelse og forelæggelse af en årsrapport
Hvert værdipapirfirma skal udpege en person til at udarbejde årsrapporter, der beskriver både firmaets ovennævnte system for tilsynskontrol, et resumé af revisionen af disse procedurer og eventuelle væsentlige tilføjelser eller ændringer af procedurerne. Disse rapporter skal indsendes til FINRA senest et år efter datoen for den sidste rapport. Disse rapporter giver FINRA et kortfattet resumé af alle tilsynsforanstaltninger, der træffes af et enkelt firma, så de kan se uoverensstemmelser eller svagheder i virksomhedens kontrolpolitikker.
Identificere ledere og high-stakes Producers
Alle ledere, der arbejder inden for virksomheden, skal identificeres til FINRA for at sikre, at kun godkendte, kvalificerede personer opererer inden for hver enkelt værdipapirorganisation. Dette er et spørgsmål om sikkerhed og ansvarlighed mere end noget andet. Det er vigtigere, at FINRAs krav er, at alle producerende ledere (ledere, der køber og sælger aktier), som er kvalificeret til at sælge op til 20 procent af en given bestand, skal være under opsyn. Faktiske "øgede tilsyn" procedurer godkendes fra sag til sag og skal forelægges til FINRA til godkendelse inden gennemførelsen. Formålet med kravet er simpelthen at sikre et ekstra overvågningsniveau for alle mæglere, der håndterer betydelige mængder af aktiemarkedet på et givet tidspunkt.
State Review og Supervision Procedures
I lighed med tilsynskontrolprocedurerne kræver FINRA værdipapirfirmaer, der søger at overholde, for at give en forklaring på, hvordan og hvornår en virksomhed vil overvåge og bekræfte tre forskellige problemer: for det første overførsel af midler og værdipapirer fra kunder til tredjepart eller udenfor konti; For det andet ændres enhver kunde eller adresse; og for det tredje ændrer enhver kunde ændringer i investeringsmålene. Disse endelige regler er et øget overvågnings- og forsvarsniveau mod skyggefulde finansielle transaktioner, herunder overførsel af penge til offshore pengehavne.
