Virksomhedsejere har brug for at opretholde tilstrækkelig arbejdskapital til at finansiere deres drift og servicegæld i løbet af året. Små virksomheder uden adgang til store kreditter er særligt sårbare over for problemerne som følge af manglende arbejdskapital. At forstå, hvordan du beregner arbejdskapitalen, hjælper dig med at holde dig ajour med din økonomiske situation og tage skridt til at løse potentielle pengebeløb.
Elementer du skal bruge
-
Balance
-
Hovedbog
-
Betalingspligtige og tilgodehavender rapporter
-
Pengestrømsopgørelse
Indsamle dine regnskaber, som din balance, generaldirektør, pengestrømsopgørelse og tilgodehavender og gældsrapporter.
Angiv dine nuværende aktiver. Disse omfatter kontanter og aktiver, som du kan konvertere til kontanter hurtigt, ifølge US Small Business Administration. For eksempel kan du muligvis sælge overskydende eller gammelt lager, du ikke behøver om to uger, i modsætning til at sælge din kontorbygning, hvilket kan tage mere end et år. Inkluder forudbetalte udgifter, du kan få, hvis du ønsker det.
Angiv dine nuværende forpligtelser, som de skal betale inden for et år. Dette omfatter skyldige beløb såsom regninger, du har afholdt for materialer, udstyr eller ydelser, salgsafgifter, løbende lønninger, ydelser til bidrag og kortfristede kreditforpligtelser.
Subtraher din nuværende gæld fra dine nuværende aktiver for at bestemme dit arbejdskapitalnummer. Hvis dine nuværende aktiver tilføjer op til $ 150.000, og dine nuværende forpligtelser svarer til $ 85.000, trækker du $ 85.000 fra $ 150.000 for at fastslå, at du har $ 65.000 i driftskapital. Det er muligt at have negativ driftskapital, hvis dine forpligtelser er større end dine aktiver.
Tips
-
For at få en ide om den arbejdskapital, du har til rådighed, der ikke kræver, at du sælger aktiver, der er vigtige for at drive din virksomhed, skal du køre en beregning, der kun omfatter de aktiver, du forventer at sælge i løbet af året. For eksempel kan du ikke konvertere det til kontanter uden at skade din virksomhed, selvom du måske kan sælge en produktionsmaskine om 30 dage, hvis du ikke kan gøre dit produkt uden det.
Projicér din arbejdskapital hvert kvartal for at identificere eventuelle potentielle pengestrømme problemer, du måtte have i løbet af året. Dette giver dig mulighed for at tage skridt til at opretholde passende mængder arbejdskapital i hele året.
Advarsel
Altid kend din kredit tilgængelighed, som du kan bruge som en pude til at betale regninger eller foretage køb under en cash crunch. Dette vil hjælpe dig med at undgå at skulle sælge aktuelle aktiver, som du måske senere skal udskifte til en højere pris, eller uden hvilken dine operationer vil lide.
