Bankbestemmelser mandat, at kun virksomheder med den korrekte dokumentation og tilladelse får lov til at åbne bankkonti. Virksomheder skal vise, at de er juridiske enheder, og at de har identifikation af Internal Revenue Service. Derudover skal den person, der åbner kontoen, bevise, at han har den rette tilladelse fra sin virksomhed. Regler for kontoåbning varierer lidt fra stat til stat. Ring til banken på forhånd for at være sikker på at du har de rigtige dokumenter.
Skatteyder identifikation
Hvis din virksomhed er et selskab eller et aktieselskab, skal du vise banken virksomhedens arbejdsgiveridentifikationsnummer. Hvis du har eneselskab, opfylder dit socialsikringsnummer kravet. Hvis du åbner en konto til et nonprofitfirma, skal du sørge for at medbringe din kopi af Internal Revenue Service's bestående brev, der beviser virksomhedens skattefritagelse i henhold til § 501 (c).
Juridisk identitet
En EIN er ikke nok dokumentation til at åbne en virksomhedskonto. Banken skal være tilfreds med, at din virksomhed blev dannet lovligt i henhold til gældende lovgivning i din stat. For at bevise dette skal du medbringe virksomhedens vedtægter, som undertiden kaldes certifikat for tilstedeværelse, eksistensbevis, certifikat for dannelse eller charter. Derudover kan den person, der repræsenterer virksomheden, have brug for en form for personlig fotoidentifikation. For LLCs er ækvivalenten den aftale om begrænset ansvar eller certifikatet om begrænset ansvar. Dokumentet skal nævne firmaet og partnerne. Indehavere har kun brug for et dokument, der attesterer indleveringen af firmanavnet eller en forretningslicens.
Virksomhedstilladelse
Banken skal have bevis for, at den har din virksomheds officielle anmodning om at åbne bankkontoen. For et selskab eller LLC skal du have en virksomhedsopløsning, der giver to ting: navnene på virksomhedens personale, der vil underskrive på kontoen og navnet på den bank, hvor kontoen skal åbnes. For en ejendomsret beviser din tilstedeværelse på banken din tilladelse.
Bankens egne dokumenter
Banken vil kræve, at ansøgningsskemaet udfyldes og underskrives. Formularen vil bede om virksomhedens postadresse, telefonnummer og navne på nøglepersonale. Virksomhedspersonale, der vil logge på kontoen, skal færdiggøre underskriftskort. Efterhånden som bankforholdet bevæger sig fremad, vil selskabet være ansvarlig for at holde underskriftskortene aktuelle som personale forlader og deltage i virksomheden. Ved afslutningen af kontoåbningsproceduren kan du udfylde et indskudsseddel og foretage en indledende indbetaling. Ved kontrol af konti vil banken have tilpassede checks og deponeringssedler trykt og sendt til din virksomhed.
