Når en bank nægter betaling ved check, skal betalingsmodtageren forfølge betaling i anden form. I Arizona guider statslov den strafferetlige retsforfølgning af dem, der skriver dårlige checks, men hvert amt har en tidlig indgriben procedure for enkeltpersoner og handlende, der er blevet brændt af en hoppekontrol. Inden du tager stilling til en straffesag, kan du muligvis inddrive de skyldige midler via et af disse programmer.
Statens lov om dårlige checks
forsvar
Hvis der ikke var nogen hensigt at begå svig, og den dårlige kontrol skyldtes en ærlig fejl, tillader Arizona loven denne omstændighed som et forsvar mod kriminelle afgifter. En person, der er opkrævet med at skrive en dårlig check, kan for eksempel forsvare sig ved at vise, at betalingsmodtageren vidste eller var underrettet om, at der var ikke nok penge på det tidspunkt blev tjekket skrevet. Desuden kan en checkforfatter vise, at en justering i kontoen fra banken resulterede i en uventet lavere saldo eller at han lavede en senere end Check senere dækket af tilstrækkelige midler på kontoen, som beskytter ham mod eventuelle dårlige afgifter.
Klassifikationer af kriminaliteten
Arizona kræver betalte personer, der holder dårlige checks og søger retsforfølgning til at udstede et meddelelse om uordnet check eller en betalingspåkrav. Dette giver checkskriveren 12 dage - plus fem dage til mailing, hvis meddelelsen sendes - for at gøre checken god, inklusive eventuelle ekstra gebyrer. Hvis det kommer til en straffesag, udsteder en dårlig check i Arizona en klasse 1 misdemeanor, som er den mest alvorlige forseelse i henhold til statslovgivningen. Ved overbevisning bringer en klasse 1 en bøde på op til $ 2.500 og op til seks måneder i fængsel. Hvis checken blev udfærdiget for $ 5.000 eller mere, og går ubetalt, sætter Arizona-vedtægterne sagen op til en klasse 6 forbrydelse gebyr, der bringer en bøde på op til $ 150.000 og et års ophold i fængsel. Under Arizona lov er en bank ikke forpligtet til at ære en check mere end seks måneder gammel. Statsloven indeholder også en lov om begrænsninger af civilretlige krav til "bedrageri eller fejl" på tre år, hvilket betyder, at betalingsmodtageren har tre år fra den dato, at en check er uærliggjort af banken for at anlægge sag. Anklagere har et års lov om begrænsninger for forseelser og syv år for klasse 6-forbrydelser.
Bad Check Programmer
I Maricopa, Pima og andre Arizona amter, anklagere sponsorerer dårlig check programmer, der strømlinjeforme retshåndhævelse. I guidebøger designet til købmænd og andre, der regelmæssigt kontrollerer kontrol, giver amterne grundlæggende anvisninger om procedurer, prøveformularer, der skal bruges, kontaktnumre og råd om, hvordan man forebygger og håndterer afprøvede checks. Generelt er betalingsmodtageren i denne situation ansvarlig for første anmeldelse og derefter indsamling; Hvis indsamlingsindsatsen fejler, og 12-dages frist går forbi amtsadvokaten sagen, bringer afgifter og indsamler midlerne.
