Positiv løn hjælper med bedrageri afsløring. Hver gang en kunde præsenterer en check, kontrollerer Positive Pay-værktøjet kontonummeret, dollarniveauet af checken og tjeknummeret for at sikre nøjagtighed.
Hvad er positiv betaling?
Positive Pay er et automatiseret svindelopdagelsesværktøj. Uden det ville checks ikke kunne kontrolleres for nøjagtighed, når en kunde afleverer en check. Hvis checknummeret, dollarbeløbet på checken og kontonummeret ikke stemmer overens med det positive betalingssystem, vil checken ikke gå igennem, hvilket sparer fremtidige problemer for virksomhederne.
Positive Pay works ved at have et selskab sende en fil med alle de checks, de udstedte. Da de udstedte checks præsenteres for banken for at blive indbetalt eller deponeret, vil de blive sammenlignet med den overførte checkfil, som alle sker fuldstændigt elektronisk. Kontoen bekræftes med kontonummer, tjek nummer og tjek beløb.
Hvis en check ikke matcher den på filen, bliver den en undtagelsesartikel, hvilket betyder at banken sender et billede eller en fax af checken til kunden. Klienten vil derefter gennemgå billedet af checken og instruere banken til enten at returnere eller betale checken.
Er banken ansvarlig for at indbetale en forfalsket check?
Lov om forfalskning og svig vil variere afhængigt af din tilstand. Hvis du kontanter en check og det ender med at være bedragerisk, kan du være ansvarlig for hele beløbet. Afhængigt af din stat og den bank, du bruger, kan din bank have ret til at vende midlerne fra en indbetalt check fra din konto, hvis de finder kontrollen at være bedragerisk, efter at den er indbetalt.
Vær opmærksom på, hvem du accepterer penge fra. Vær ekstra forsigtig med penge ordre svindel og ikke kontanter en check fra en person, du ikke kender, selvom det har en populær bank på det som det kunne være en fidus. Hvis du nogensinde har et spørgsmål om en check, kan du kontakte din lokale bank. For at finde ud af, om din bank dækker svigagtige checks, skal du læse deres vilkår og betingelser eller kontakte dem direkte. Hvis du tilfældigvis kommer på tværs af en bedragerisk check, skal du sørge for at vende den til Federal Trade Commission (FTC).
Smedning og svindel er særlig almindelig omkring indkomstskat sæson. Nogle tips til at hjælpe dig ikke falde til denne fidus er at sikre USA's Treasury check verifikation. Se for eksempel vandmærket, da alle statsskatter er trykt med et vandmærke, der læser "US Treasury." Tjek for statskassen sæl, der siger, "Bureau of the Tax Service." Et andet trick er at kontrollere for mikroprinting. Mod bunden af checken ses en linje lige under underskriften. Denne linje er mikroprintede ord, der er for små til det blotte øje. Men hvis du tager et forstørrelsesglas, kan du se de små ord. En printer kan ikke duplikere mikroprint, så det kan ikke forfalskes, hvis det opfylder disse krav.
Hvad er en ACH Debit Block på en bankkonto?
En debitering beskytter din bankkonto mod uautoriserede elektroniske afgifter. Med et Automated Clearing House (ACH) -blok kan du vælge, hvilke firmaer der har tilladelse til at foretage direkte debiteringer fra din konto. Derudover kan du nægte og blokere alle elektroniske udkast.
Hvad er et Debitfilter?
ACH er et elektronisk netværk for finansielle transaktioner som direkte indbetaling og online-betalingsprogrammer. En ACH-debet er en automatiseret proces, der viser alle indgående ACH-transaktioner i et forsøg på at identificere uautoriserede debettransaktioner. Debitfiltrering er et kritisk værktøj med det formål at reducere risikoen for bedrageri. At have dette system på plads gør det muligt at gennemgå ACH-debiteringer, filtrere, godkende eller returnere, så kun godkendte transaktioner post til konti.
