Holding Periode Return er et investeringsforanstaltning, der beregner det afkast, du har modtaget på din investering i løbet af den tid, du har holdt investeringen. Det er en simpel beregning, som kan bruges til at sammenligne din afkast med en målrente eller sammenligne forskellige investeringsmuligheder for at se, hvilken producent der giver det højeste afkast. Annualisering af HPR giver dig mulighed for at sammenligne investeringer med forskellige holdingsperioder til hinanden.
Elementer du skal bruge
-
Lommeregner
-
Blyant
-
Papir
-
Alternativt: Microsoft Excel-regneark
Beregning af HPR
Saml investeringsopgørelsen over de investeringer, som du vil beregne HPR for. De oplysninger, du skal bruge, er den oprindelige værdi af investeringen, når du har købt den. Indtægten du har modtaget i løbet af den tid, du har holdt investeringen, herunder renter, udbytte og kapitalgevinster og investeringsværdien, hvis den er anderledes end den oprindelige værdi.
HPR beregnes som følger: Indtægt + (slutværdi - startværdi) / begyndelsesværdi Lad os se på et eksempel. En aktie, du har haft i din portefølje i seks måneder, har udbetalt udbytte på $ 47 og er i øjeblikket værd $ 693. Du købte lageret for seks måneder siden for $ 550. HPR ville være: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 eller 34,5% Du har haft et afkast på 34,5% af din investering over den tid, du har holdt den.
Hvis du vil beregne HPR på en rabatbinding, ville du simpelthen tage forskellen mellem, hvad du købte obligationen for og dens nuværende værdi. For eksempel, hvis du købte en obligation i sidste måned på $ 943, og dens pålydende nu er $ 958, vil din afkastperiode være: ($ 958 - $ 943) / $ 943 eller 1,6%
Annualisering af din HPR
Begrænsningen af HPR beregningen er, at det ikke tager højde for hvor længe du har holdt investeringen. I eksemplerne ovenfor fortæller det dig ikke noget for at vide, at du har lavet 34,5% eller 1,6%, fordi investeringerne har været afholdt i forskellige tidsperioder. At lave 1,6% om måneden er meget anderledes end at lave 1,6% om året. Annualisering af HPR giver dig mulighed for at sammenligne "æbler til æbler", så du ved, hvor meget hver investering vil gøre i et år baseret på din nuværende afkast.
For at årliggøre din HPR ved hjælp af simpel rente, multiplicere den med 12 divideret med det antal måneder, du har holdt investeringen. For eksempel, i vores første aktieeksempel ville den årlige afkast være 34,5% X 12/6 eller 69%. I det andet obligationseksempel ville den årlige afkast være 1,6% X 12/1 eller 19,2%.
Nu kan du sammenligne afkast på forskellige investeringer. Aktieinvesteringen i ovenstående eksempel tjener 69% afkast årligt, mens vores obligationsinvestering tjener 19,2%.
