Banken Secrecy Act fra 1970 kræver, at finansielle institutioner indsender en valuta transaktionsrapport for enhver transaktion, der involverer mere end $ 10.000 i valuta. Transaktioner kan omfatte indskud, udbetalinger, valutaudvekslinger og overførsler. Transaktionen skal omfatte amerikanske papirpenge eller -mønter; CTR'en gælder ikke for transaktioner finansieret ved checks, postanvisninger eller andre instrumenter.
Bestem om kunden kvalificerer sig til fritagelse. Kontanttransaktioner foretaget af banker, offentlige enheder, børsnoterede selskaber og eventuelle datterselskaber er undtaget fra CTR-krav. Banker kan også indgive en udpegning af fritaget personformular for de fleste kommercielle bankkunder, der opretholder en almindelig konto og foretager en virksomhed, der med rimelighed ville medføre store valutatransaktioner.
Bestem, om transaktionen er rapporterbar. Hvis kunden ikke er fritaget, og transaktionen involverer mere end $ 10.000 i valuta, skal det rapporteres. Hvis banken har kendskab til flere transaktioner for en kunde på en arbejdsdag, der overstiger denne grænse, skal de betragtes som en enkelt transaktion og rapporteres.
Hent valuta transaktionsrapporten, Formular 104, fra webstedet for finansielle forbrydelser håndhævelsesnetværk på fincen.gov.
Udfyld de ønskede oplysninger. I del I af klikfeltet identificeres den person, der gennemfører transaktionen. CTR-del II indeholder oplysninger om typen af transaktioner og de involverede beløb. Del III beskriver oplysninger om den rapporterende finansielle institution.
Fil den udfyldte formular 104. De fleste finansielle institutioner skal arkivere online på bsaefiling.fincen.treas.gov. Formularen kan også indleveres ved at sende til:
Enterprise Computing Center Attn: CTR P.O. Boks 33604 Detroit, MI, 48232
Tips
-
Ud over pengeinstitutterne omfatter også pengeinstitutter kasinoer, bondebutikker, checkkasser, udstedere og sælgere af postanvisninger og rejsekontrol og valutavekslere.
Advarsel
Den færdige CTR skal indleveres senest 15 dage efter den rapporterbare transaktion, hvis den indleveres manuelt eller inden for 25 dage efter den rapporterbare transaktion, hvis den arkiveres elektronisk. Finansinstituttet skal opbevare en kopi af den udfyldte blanket i fem år fra rapporteringsdagen. Undladelse af at indsætte en klikfrekvens kan straffes ved civilretlige og strafferetlige sanktioner.
