Pengeydelser virksomheder spiller en vigtig rolle i at yde finansielle tjenesteydelser til folk, der ikke har bankkonti i USA. MSB'er er i stand til at levere postanvisninger, rejsesjekker, check indbetaling, valutaveksling og pengeoverførsler til husholdninger. Føderal lov kræver, at MSB'er også skal overholde statsloven. Hver stat har visse licenskrav og registrerings-, dokumentations- og registreringsprocedurer. Derudover er der bindingsbehov og begrænsninger for, hvad man skal gøre med midlerne før udbetaling.
Indarbejd din virksomhed. Kontakt din sekretær på statens kontor og download de nødvendige formularer for at indarbejde din virksomhed. Hent et ID-nummer (EIN) fra Internal Revenue Service, så du kan åbne en bankkonto.
Download formular 107 fra Financial Crimes Enforcement Network's hjemmeside, fincen.gov, og registrer din virksomhed som en MSB. Netværket er en del af US Treasury Department.
Leje en compliance officer. Denne person vil have løbende ansvar for at holde din MSB i overensstemmelse med alle føderale og statslige regler. Han bør have autoritet til at overvåge alle nye konti, træne medarbejderne til at vide, hvad de skal se efter i hvidvaskningsaktiviteter og holde driftsprocedurerne gældende.
Udvikle en betjeningsvejledning. Din MSB skal have skriftlige politikker og procedurer til at udføre daglige aktiviteter. Håndbogen skal baseres på en skriftlig vurdering af risici for MSB og skal tilpasses virksomheden. Håndbogen skal bestå af procedurer til dokumentation af transaktionsaktiviteter, indsamling af kundeidentifikation, vedligeholdelse af optegnelser, rapportering af udenlandsk valuta og rapportering af mistænkelig aktivitet samt procedurer for løbende træning.
Begynd annoncering. Billboards, avisannoncer og internettet er gode steder at reklamere for din pengeoverførselsvirksomhed. Udvikle et websted, der er brugervenligt og har et stærkt sikkerhedssystem indbygget i det. Dette forhindrer uautoriserede brugere i at hackere ind i din kundedatabase.
