Virksomheder tilbyder kredit for tjenesteydelser eller varer - et incitament, der giver kunderne mulighed for at betale for deres købte varer på et senere tidspunkt. Men selv klienter med store hensigter kan få lax eller gå glip af at betale en faktura, hvilket skaber den ubehagelige opgave at indsamle. En forsinket kreditor har drastisk effekt på virksomhedernes pengestrømme, hvilket gør det svært for dig at betale dine regninger. At være proaktiv på kundegæld før de opstår kan bidrage til at sikre, at du bliver betalt i tide. Men hvis det ikke virker, er der skridt, du kan tage for at fremme god forretningspraksis og gode relationer med dem, der skylder dig penge.
Undgå at tage nye kunder med dårlig kredit. Træk en kopi af den potentielle kundes kredit rapport eller bede om kreditreferencer, når de ansøger om kredit. Gennemgå kreditreferencerne for den potentielle kunde, og ring dem for at kontrollere, at de er en kunde i god stand. Du kan også anmode om en kopi af potentielle kunders årsregnskab for at få en ide om deres solvens.
Få en underskrevet kontrakt fra klienter, der tydeligt angiver forventninger til levering og betaling - herunder gebyrer eller juridiske konsekvenser for forsinkede betalinger. Få kontrakten underskrevet af begge parter og dateret. Har kunderne startet betalingsbetingelserne separat, så du ved, at de forstår denne forpligtelse i henhold til deres kontrakt.
Opbyg positive forbindelser med dine kunder, der gør det vanskeligt for dem at ignorere dine anmodninger om rettidig betaling. Udvikle venskaber med virksomhedens ledelse. Hold begivenheder for at belønne dine kunder for at være gode kunder.
Tilbyde rabatter for tidlige betalinger. For eksempel tilbyder mange virksomheder tidlige betalingsbetingelser såsom 2 procent rabat for betaling af regningen inden for 10 dage efter fakturadato. På samme måde pålægge sanktioner eller renter for forsinkede betalinger, hvilket klart fremgår af kontrakten.
Send en email for at bekræfte, at kunden har modtaget din faktura et par dage efter, at den er sendt. Hvis du sender fakturaer via posten, kan du bekræfte kvittering for fakturaen inden for mindst en uges afsendelse. Hvis du sender dem e-mail-fakturaer, skal du oprette din email for at få en "Læs" kvittering sendt til dig, når de læser den.
Kontakt din klient via e-mail et par dage før fakturaen skyldes forsigtigt minde dem om betaling. Hvis du ikke har modtaget betaling inden for forfaldsdagen, skal du sende en anden email-meddelelse mindst fem dage efter forfaldsdagen for at følge op. Lad dem vide, at fakturaen er forfaldne, men med en kommentar om at ignorere anmodningen, hvis der allerede er foretaget betaling.
Ring kunden syv til otte dage efter, at betalingen er for sent for at kontrollere status. Forespørg om, hvornår betalingen vil blive foretaget, eller anmode om drop-off-levering for at sikre, at den modtages.
Lad kundens salgsrepræsentant vide, at kunden ikke har betalt, hvis det er mere end en uge for sent. Den ansvarlige leder af kontoen kan have en vis sving med kunden og kan anmode om betaling.
Afvise at handle med kunden, indtil den sene konto er opdateret. Lever ikke yderligere varer eller acceptere yderligere undskyldninger for, hvorfor betalingen ikke er modtaget. Du skal bare holde op med forretningen med kunden, indtil situationen er rettet.
Tips
-
Salgs- eller marketingdirektøren med ansvar for kundens konto kan være et af de bedste folk, der skal bruge, når man forsøger at lave samlinger. Denne person har som regel et etableret forhold til kunden og kan finde ud af problemet bag forsinkede betalinger.
Advarsel
Hvis en kunde angiver, at forsinket betaling vil blive sendt til en bestemt dato, og den ikke kommer frem, må du ikke tillade kunden mere kredit, før kontoen er betalt fuldt ud. Du kan sætte sådanne kunder på kontantbasis, hvilket betyder, at de skal betale for deres varer og tjenesteydelser på ordre- tidspunktet.
