Mens start af dit eget investeringsselskab er udfordrende, kan processen være fascinerende. Du vil have tilfredshed med at drive en virksomhed, som kan gøre en positiv forskel i dine kunders liv, hjælpe dem med at styre de penge, de tjener, og for at spare og investere for en behagelig pensionering. eHow spurgte investeringsrådgiver Larry Russell, som ejer et vellykket enmands finansielt planlægnings- og investeringsselskab i Pasadena, Californien, hvad du behøver at vide og gøre for at lykkes i investeringsbranchen.
eHow: Hvis du vil eje dit eget investeringsselskab, hvor begynder du?
Larry Russell: Du begynder at være interesseret i investeringsprocessen, hvilket betyder at læse meget, muligvis begynder med The Wall Street Journal og den finansielle del af The New York Times, men fortsætter med en grundig forståelse af den vigtige akademiske forskning om adfærd af aktiemarkedet og investorernes investeringsadfærd. Det hjælper selv at være en investor. Det, jeg foreslår, er ikke en uddannelse, der tager nogle uger. Uanset om du får en bachelor eller mastergrad i økonomi eller uddanne dig selv, er det en proces, der kan tage mange år.
eHow: Er det sådan, hvordan du startede?
Larry Russell: Mere eller mindre ja. Jeg har en bacheloruddannelse fra Massachusetts Institute of Technology - MIT - men i færd med at få graden blev jeg endnu mere interesseret i menneskelig adfærd. Efter at have fået en MA fra Brandeis begyndte jeg at undersøge forskning og udførte statistiske analyser af virksomhedernes medarbejderydelsesprogrammer hos National Manpower Institute i Washington, D.C. Jeg blev derefter med i Institute for the Future, en tænketank i Menlo Park, Californien. For Fortune 100 klienter brugte vi avancerede projektionsmetoder til udvikling af langsigtede planlægningsscenarier, der indbefattede demografiske, økonometriske, økonomiske og teknologiske faktorer. Stanford University er også i Menlo Park og så meget ud nysgerrighed som at have et øjeblikkeligt mål i tankerne, jeg tog en anden grad der, en kandidatuddannelse i Business Administration. Efter det havde jeg en karriere i Silicon Valley, hovedsagelig inden for erhvervslivet og virksomhedernes udvikling. Femogtyve år senere stiftede jeg med et venturekapitalfinansieret selskab, der tog en teknologisk tilgang til investeringsforvaltning ved at hente, filtrere og vise ny information om erhvervsdrivendes arbejdsstationer i realtid. Det førte til Lawrence Russell Company, et investeringsselskab, hvor jeg er en registreret investeringsrådgiver, der leverer videnskabeligt baserede, personlige finansielle, investering, penge og pensionering til enkeltpersoner. *
eHow: Hvem er typiske kunder og hvad tilbyder du dem?
Larry Russell: Nå, de har alle nogle penge at investere, men ikke alle er velhavende. Mange finder mig efter at være blevet utilfredse med de højere gebyrer i nogle andre finansielle institutioner. En generalisering jeg kan gøre er, at de alle har brug for hjælp til at investere deres penge klogt. Desværre er der meget misinformation, der flyder rundt derude om, hvordan man investerer, især på aktiemarkedet. Jeg giver mine kunder et tilpasset finansielt køreplan om hvilke emner der er relevante for deres mål. Jeg giver dem helt objektive, forskningsbaserede råd om enhver personlig finansiel planlægning eller investeringsemne, de vælger. Mit mål er at hjælpe dem med at blive vidende og selvforsynende i deres økonomiske beslutningstagning. Det jeg ikke gør - og det gør mig anderledes end mange finansielle rådgivere - er at give løbende økonomisk forvaltning til et årligt gebyr. Jeg leverer enten omfattende livstids finansielle og investeringsplaner til en fast rente eller finansiel rådgivning om et bestemt emne på timebasis. Meget af mit råd har at gøre med at pege klienter mod de lavest mulige midler til at investere deres penge til den lavest mulige risiko.
eHow: Hvordan får du dine kunder?
Larry Russell: Jeg har flere finansielle hjemmesider, herunder The Skilled Investor og The Pasadena Financial Planner, og nogle kunder kommer gennem disse websteder. Andre kunder er henvisninger fra nuværende eller tidligere kunder. Jeg gør ikke nogen anden forfremmelse end det. Jeg forsætligt ikke jage efter nye kunder. Proaktive kunder, der finder mig, er de bedste kunder at arbejde med. Jeg finder, at der er en direkte sammenhæng mellem de groft overdrevne gebyrer, som nogle finansielle rådgivere beder dig om at betale over deres langsigtede og aggressive salgssteder. På den anden side, hvis du giver kunderne reel værdi, vil de finde dig. Når det er sagt, må jeg også advare enhver, der overvejer en karriere som en uafhængig rådgiver, for ikke at forvente hurtige rigdomme. Som enhver lille virksomhed tager det år at blive etableret.
eHow: Eventuelle tips til nogen, der overvejer en finansiel rådgivningskarriere?
Larry Russell: Det kunne være en lang liste, eller jeg kunne koge det ned til meget få essentials: Kend dine ting - på et tidspunkt for at blive en registreret finansiel rådgiver skal du tage en kvalifikationseksamen som Nordamerika Værdipapiradministratorer Uniform Investment Adviser Law Examination eksamen, kaldes normalt serien 65 eksamen. Tror ikke et øjeblik, at bare fordi du har bestået eksamenen, er du faktisk kvalificeret. Læs og studere. Markedsundersøgelsesområdet ændres altid, da forskerne finder nye måder at analysere data på. Fortsæt med at læse og studere så længe du træner. Bemærk også, at den måde, jeg strukturerer min virksomhed på, ikke er den eneste mulige måde. Sandsynligvis flere finansielle rådgivere opkræve et årligt gebyr, end at tage min tilgang. Men dog du fortsætter, du er nødt til at levere reel værdi. En masse dårlige ting sker, hvis du ikke gør det. For det første, hvis du opkræver en kunde 1 procent af alt i hans konto hvert år, frister du dig til at give råd, der forsøger at slå markedet for at retfærdiggøre dit gebyr. Faktisk viser undersøgelsen, at der ikke er sådanne rådgivende råd til markedet. Markeds fremtid kan ikke forudsiges. Ofte er de bedste investeringer for en kunde et par meget billige indeksfonde - bredt diversificerede puljer af aktier, der matcher et bestemt indeks, som Wilshire 5000-indekset. Du kan kun fortælle en klient den sandhed, hvis dine høje gebyrer ikke kræver, at du slår markedet. Market-beating tilgangen resulterer normalt i høje omkostninger, unødvendig volatilitet og stadig mere dårlige resultater i det lange løb.
Om Larry Russell
Larry Russell er en registreret investeringsrådgiver og finansiel planlægger i Pasadena, Californien. En kandidat til MIT med en MBA fra Stanford University, åbnede Russell sit eget investeringsselskab efter en vellykket karriere inden for business og corporate udvikling i Silicon Valley, hvor han blandt andet var direktør for virksomhedens udvikling hos Sun Microsystems Inc. Han rådgiver individuelle kunder på Lawrence Russell Company og giver finansiel rådgivning på flere websider
