Et obligatorisk årligt efteruddannelseskursus instruerer en bankmedarbejder om forskellige regler, som en bank skal overholde i sin virksomhed. En afdeling for bankoverensstemmelsesafdeling koordinerer typisk træningsprogrammer i løbet af året. Træningstider kan tilbydes på virksomhedens lokaler, på en akademisk institution eller som led i et professionelt seminar.
formål
Et compliance kursus giver en deltager med værktøjer, der er nødvendige for at overholde lovkrav. For eksempel kan en ledende kundeservicechef hos en New York-baseret investeringsbank lære om Federal Reserve's (Fed) sikre webportal, og hvordan en institution rapporterer daglige reservebeløb. En træningssession kan også vise en deltager, hvordan banken forvalter finansielle risici i sine aktiviteter, såsom kreditrisikoprocedurer og teknikker til vurdering af markedsrisiko i værdipapircentralers transaktioner.
typer
En koordinator for efterlevelseskursus kan tilbyde træningssessioner online, på virksomhedens hovedkvarter, på campus eller på en professionel begivenhed. For at illustrere, overveje en compliance manager, der ønsker at lære om kreditrisikovurderingsprocedurer og hvordan de kan påvirke driftstab. Hun kan logge ind på et sikkert websted for at tage relevante kurser og modtage en pass / fail score eller deltage i et lokalt kollegiums tre måneders sommerprogram. Alternativt kan lederen deltage i en træningsperiode arrangeret af bankens personalepersonale eller deltage i et Fed-sponsoreret seminar.
Funktioner
Compliance kurser varierer afhængigt af bankens juridiske status (national eller lokal og detailhandel eller kommerciel), industri og geografi. Disse kurser kan dække finansielle risici, kundeservicebestemmelser og regler for hvidvaskning af penge (AML). Antag for eksempel, at en senior account manager ønsker at lære om, hvordan en sparebank forvalter markedsrisiko i sin virksomhed. Han kan gøre sig bekendt med komplekse matematiske værktøjer som VaR (valuet at risk) og Monte Carlo simulering og hvordan de er vant til at vurdere markedsrisiko.
Fordele
Kurser, der hjælper bankmedarbejdere med at forstå, hvordan man overholder føderale, statslige og lokale bestemmelser, giver mange fordele til deltagerne. En deltager kan bruge kurser, der er taget for at opfylde kriterier for minimumsuddannelse (CPE), som en statsregulator ofte kræver. Alternativt kan en deltager deltage i færdigheder, der læres at blive produktive og mere fortrolige med fortrolige oplysninger om kundeoplysninger. En bank kan også komme ud af et træningsprogram, fordi det er mere sandsynligt, at vagtuddannet personale overholder reglerne.
Ekspertindsigt
Lejlighedsvis kan en uddannelsesplan for efteruddannelse dække emner, der er vanskelige, eller hvor virksomhedens medarbejdere er uerfarne. Under disse omstændigheder kan en kursuskoordinator ansætte en specialist for at belyse komplekse emner. Som en praktisk sag kan en programtilsynsmand med ringe beskaffenhed ansætte en tidligere Finra-advokat for at forklare risikostyringsprocedurer, der kræves i indenlandske finansielle derivattransaktioner.
