Den marginale tilbøjelighed til at spare svarer til ændringen i opsparing divideret med ændring i disponibel indkomst. Det repræsenterer, hvor meget af hver ekstra dollar en forbruger vil spare i stedet for at bruge.
Betydningen af marginale tilbøjelighed til at spare
Forståelse af den gennemsnitlige marginale tilbøjelighed til at forbruge og spare hjælper økonomer og finansielle tilsynsmyndigheder med at forudsige, hvad forbrugerne vil gøre, hvis de får ekstra indkomst. Hvis Kongressen overvejer at godkende en ny skattefradrag For at stimulere økonomien er det nyttigt at vide, hvor meget skattekunderne vil bruge i stedet for at spare. For eksempel vurderede National Bureau of Economic Research, at den gennemsnitlige marginale tilbøjelighed til at forbruge for de økonomiske stimulusskatterabatter i 2008 kun var en tredjedel, hvilket betyder, at den marginale tilbøjelighed til at spare var omkring to tredjedele eller 67 procent. Fordi den marginale tilbøjelighed til at redde var så høj, syntes præsidiet ikke, at skattekreditterne gav en betydelig økonomisk fordel.
Ifølge EconomicsHelp.org er den marginale tilbøjelighed til at spare højere for forbrugerne på høje indkomstniveauer end det er for forbrugerne på lav indkomstniveau. Personer er også mere tilbøjelige til at spare, hvis indkomstforhøjelsen er midlertidig - som en bonus eller en skatteafgang - snarere end en permanent stigning i indkomsten. Derudover er forbrugerne mere tilbøjelige til at spare, når de ikke har tillid til økonomien.
Beregn marginale tilbøjelighed til at gemme
Hvis du kender ændringen i nationale besparelser, kan du beregne den marginale tilbøjelighed til at gemme direkte ved at følge disse trin:
- Bestem ændring i besparelsesniveauer. For at gøre dette skal du bestemme besparelsesniveauet, før den disponible indkomst ændres og trække den fra besparelsesniveauer, når den disponible indkomst ændres. For eksempel, hvis satsen for nationale besparelser var 10 millioner dollars om året før en skatkredit og 13 millioner dollars om året efter skattelettelsen, var ændringerne i besparelser 3 millioner dollars.
- Bestem ændring i disponibel indkomst. For at beregne dette trækker den gamle disponibel indkomst fra ny disponibel indkomst. For eksempel, hvis den nationale disponible indkomst var 30 mio. USD før skattelettelsen og 35 mio. USD efter skattelettelsen, er omsætningsændringen 5 mio. USD.
- Opdele forandring i forbrug ved ændring i disponibel indkomst for at finde marginale tilbøjelighed til at forbruge. I dette eksempel er marginal tilbøjelighed til at forbruge $ 3 millioner divideret med $ 5 millioner, eller 0.6. Det betyder, for hver ekstra dollar, den skattelettelse, der tilbydes, forbrugerne reddede 60 cent af det og brugt 40 cent af det.
Alternativ beregning
Hvis du ikke kender ændringen i den nationale besparelsesrate, kan du beregne den marginale tilbøjelighed til at spare ved at beregne den marginale tilbøjelighed til at bruge først. Følg disse trin for at bruge den alternative beregning:
- Bestem ændring i forbrug. For at gøre dette skal du finde forbruget, før den disponible indkomst ændres og trække den fra forbrugsniveau efter engangsindtægter ændret. For eksempel, hvis de nationale udgifter var $ 10 millioner et år før en skattekredit og $ 12 millioner om året efter skattekredit, var forbrugsforbruget 2 millioner dollars.
- Bestem ændring i disponibel indkomst. For at beregne dette trækker den gamle disponibel indkomst fra ny disponibel indkomst. For eksempel, hvis den nationale disponible indkomst var 30 mio. USD før skattelettelsen og 35 mio. USD efter skattelettelsen, er omsætningsændringen 5 mio. USD.
- Opdele forandring i forbrug ved ændring i disponibel indkomst for at finde marginale tilbøjelighed til at forbruge. I dette eksempel er den marginale tilbøjelighed til at forbruge $ 2 mio divideret med $ 5 mio. Eller 0,4.
- Subtrahere marginale tilbøjelighed til at forbruge fra 1 for at finde marginale tilbøjelighed til at redde. I dette eksempel er den marginale tilbøjelighed til at gemme 1 minus 0,4 eller 0.6.
