Når du lige er begyndt, og du har brug for penge, kan landing af penge fra en engel investor hjælpe dig med at tage din virksomhed til næste niveau. Disse velhavende individer leverer kapital-, rådgivnings- og industrikontakt til at starte din virksomhed i bytte for en aktiepost i virksomheden. En engel investor vil lægge din virksomhed under forstørrelsesglasset og kan kun være villig til at investere, hvis din ide har højvækstpotentiale.
Tips
-
En engel investor er en person, virksomhed eller gruppe, der yder økonomisk støtte til opstartsvirksomheder.
Hvad er en Angel Investor?
Angel investorer, også kendt som business angels, bruger deres personlige disponible midler til at investere i væksten i en tidlig fase virksomhed. De fleste engelske investorer er høje netværdige individer, som regel med erhvervserfaring, som har en bred knowhow og industriel kontakt til at dele med grundlæggeren. Dette gør dem til en særlig attraktiv kilde til startfinansiering. Nye virksomheder er tilbøjelige til at mislykkes, og kombinationen af finansiering og praktisk ledelseserfaring øger sandsynligheden for, at et spændende selskab vil overleve.
Hvad gør Angel Investors?
Udover at levere frøskapital er en engelinvestors hovedrolle at styrke grundlæggeren ved rattet. Du kan forvente hende at grave dybt ind i forretningsplanen, udfordre dine operationer og vækststrategi. Hvornår vil du ansætte personale? Hvordan vil du opskalere din produktion? Hvad er den mest effektive produktlanceringsstrategi? En engel investor tilbyder en realtid sounding bord til at hjælpe dig med at tænke gennem de forskellige strategiske spørgsmål, der kan opskæres undervejs. Mange vil også fungere som konnektorer og introducere dig til venturekapitaludbydere længere nede, hvis du har brug for det.
Hvordan er en Angel Investor anderledes end en venturekapitalist?
De fleste engelske investorer er i spillet for andet end penge, såsom chancen for at give tilbage til samfundet eller chancen for at støtte en forretningside, der ligger tæt på englens hjerte. I sidste instans investerer hun selv sine egne penge i din virksomhed, og hendes personlige kapital er på linjen, hvis din ide mislykkes. Af den grund kan du forvente, at en forretningsengel er meget aktiv i din virksomhed og arbejder hårdt på at få dit firma væk fra jorden. Vær forberedt på at give hende plads til bestyrelsen og et svar i selskabets fremtidige beslutninger.
Venturekapitalister investerer derimod andre menneskers penge. De har potentiale til at investere meget flere penge i din virksomhed, så hvis du har brug for en investering nord for $ 1 million, er det værd at tale med en venturekapitalist. Ulempen er, at venturekapitalister er meget mere profitdrevne og vil kun se på meget høje vækstpotentielle virksomheder. Det mindste acceptable afkast for en venturekapitalfond er et sted i området 10 til 30 gange den oprindelige investering, som typisk kommer i form af et indledende offentligt udbud eller udkøb. En venturekapitalist kan styre dig mod en stor exit, så de kan realisere store afkast så hurtigt som muligt.
Når du vælger mellem venturekapitalister og engel investorer, er den afgørende faktor ofte moden af din virksomhed. Mens engelske investorer kommer ombord meget tidligt i processen, når din virksomhed stadig er i sin oprindelige startfase, kommer venturekapitalister normalt om bord meget senere, efter at du har bevist, at der er traktion i din ide. Det er meget nemmere at dreje eller opgive en ide helt, når du har indsamlet $ 300.000, ikke $ 3 millioner, så det er usandsynligt, at en venturekapitalist vil røre et firma i det meget tidlige opstartstrin.
Hvor meget investerer Angel Investors?
Den typiske investering er mellem $ 25.000 og et par millioner dollars pr. Virksomhed, med en sød spot mellem $ 150.000 og $ 1.5 millioner. Finans kan tage form af en engangsindsprøjtning af frø penge eller løbende støtte til at bære virksomheden gennem vanskelige tider.
Hvordan får Angel Investors Betalt tilbage?
Da svigtfrekvensen for unge startups er så høj, kan investeringer let gå tabt. Engleinvestorer forventer at blive kompenseret for den risiko, de tager, og det er sædvanligt at give en engel en aktiepost i virksomheden. Dette giver ham mulighed for at drage fordel af et efterfølgende salg eller indledende offentligt udbud. Tilbud varierer afhængigt af værdiansættelsen, men de fleste engle vil tage en minoritetsandel i din virksomhed i området fra 10 til 40 procent til en mellemstor investering. At give en hårdtarbejdende grundlægger, giver væk 40 procent af din "baby" kan virke som en masse. Men hvis opstarten fejler - og de fleste gør - 40 procent af ingenting er intet.
Er en engel investor ret til min virksomhed?
Engleinvestorer får kun tilbagebetalt, når de sælger deres egenkapital. På grund af dette vil de søge en exitstrategi - det vil sige en måde at sælge deres aktier på senere tidspunkt for mere end omkostningerne ved deres oprindelige investering. Hvis du ikke viser denne form for vækstpotentiale, er det usandsynligt, at du vil tiltrække en engel investering. Husk, du giver op på din virksomhed. Hvis du ikke er villig til at overdrage en stor aktiepost, vil du måske overveje en anden form for finansiering eller undersøge muligheder for at købe ned engelens egenkapital, hvis du betaler tilbage den oprindelige investering. Der er mere end en måde at katte en kat på, så vær forberedt på at forhandle.
Hvordan finder du en engel investor?
De fleste engel investorer bølger ikke deres hænder i luften og råber: "Jeg er en engel investor, kom og tag mine penge!" fordi hvis de gjorde det, ville de blive bombarderet med pladser. Under alle omstændigheder er de fleste erhvervsengler ikke fuldtids faglige investorer. Det er snarere, hvad branchen kalder "DDI" - Læger med disponibel indkomst - selv om de også kan være tandlæger, revisorer, advokater, erhvervsdrivende og iværksættere, der investerer i virksomheder på siden. Pointen er, at de har et dagjob, så at finde den rigtige engel investor til din virksomhed kan kræve lidt ben arbejde. Nogle måder at forbinde omfatter:
Kontakter og netværk
De fleste tilbud sker via uformelle netværk. Du kan blive overrasket over kraften i dine egne netværk for at forbinde dig med velhavende personer, der er villige til at tage en chance på din ide. Advokater, revisorer og smårådgivere fungerer ofte som konnektorer. Højprofilerede succeshistorier som Whatsapp og Uber har motiveret mange velhavende individer til at overveje engel at investere i håb om at få et højt afkast. Start med at få ordet ud, at du leder efter investering. Hvis du ikke fortæller nogen, at du leder efter penge fra engle, kan du aldrig finde det.
Begivenheder
Møde og engagerer i engle ved opstart af workshops og angel investor events kan give dig en værdifuld ansigtstid. Der er snesevis af disse hændelser der sker hver uge. En simpel Google-søgning efter opstartshændelser bør give en række valgmuligheder. Nogle vil være industrispecifikke, mens andre bliver sat på af organisationer, der søger at matche iværksættere med investorer. Uanset om du møder en investor, der vil finansiere dig, er disse begivenheder afgørende for at lære, hvad engle tænker, og hvad du skal gøre for at få en bedre præsentation.
Online ressourcer
Nogle engle investorer pooler deres ressourcer, så de kan foretage en større investering. Disse syndikater har tendens til at have hjemmesider, hvor iværksættere kan søge om finansiering. Angel Capital Association er den professionelle alliance af organiserede engelgrupper i USA, og websteder som www.angelinvestmentnetwork.us og www.gust.com har ofte investorer, der søger at investere penge. Tjek disse websteder for lokale grupper, der accepterer uønskede anmodninger om finansiering.
Gør din due diligence
Før du underskriver den stiplede linje, forstå, at engelen investorer skal opfylde sikkerheds- og udvekslingsudvalgets standarder for akkrediterede investorer. Med andre ord skal engelen have en nettoværdi på mindst $ 1 million og en årlig indkomst på mindst $ 200.000. Dette er et nyttigt udgangspunkt for at udelukke personer, der ikke vil kvalificere sig som akkrediterede investorer.
Hvordan overtaler du en forretningsengel til at skrive en check?
Først og fremmest vil en engel investor se på bordposter. Hun vil forvente, at du har investeret, siger $ 10.000 eller $ 15.000 af dine egne penge til virksomheden, eller at du har overtalt venner og familie til at bakke din prototype. Dette viser, at du har tillid til din forretningsidé. At have hud i spillet viser, at du er villig til at risikere dine egne penge og familieforhold for at gøre virksomheden til en succes.
Det er klart, at en engel investor vil søge en god forretningside, der har potentiale til at blive meget stor. Du skal bruge en poleret præsentation og en vilje til at gå på kompromis med egenkapitalen for at lukke aftalen. Lige så vigtigt er holdet der kan lede ideen til succes. En engel investor vil spørge: "Har du lidenskab, salgsfærdigheder, forretningskompetencer, arbejdsmoral, respekt og integritet til at flytte denne forretning fremad? Kan grundlæggeren tage råd og lære af min erfaring? Er grundlæggeren virkelig, hvem han præsenterer at være?"
Traditionel due diligence er ikke mulig i den tidlige fase af en virksomhed, fordi der ikke er historiske data at være meningsfuldt. På grund af dette skal du have en stærk forretningsplan med en robust værdiansættelse. Potentielle engle vil gå over bøgerne med en fin tandkam for at kontrollere, at du kan retfærdiggøre tallene, og at de ikke drives af ønsketænkning. Hvilken slags salg har du haft i hvilken periode? Hvad har du gjort for at opnå traktion på dit marked? Forvent en engageret engel til at bruge meget tid på at gennemgå forretningsmodellen, produktet, din markedslogik, salgskanaler, indtjeningsdrivere, omkostningsdrivere, margener og meget mere. Hun vil lede efter referencemodeller på markedet for at validere de tilgange, du har taget.
Hvem er Top Angel Investors?
Som med enhver industri er der big-name-engle, der dominerer scenen og mindre bag-scener engle, som du kun vil afdække gennem personlige netværk. De øverste engle er serielle investorer med offentlige profiler og tusindvis af investeringer til deres navne. I 2018 omfatter de mest vredelige engle i bunden internet entrepreneur Fabrice Grinda, Gmail-skaberen Paul Buchheit, Wei Guo, som er administrerende partner for UpHonest Capital og grundlægger af Wei Fund og Reddit medstifter Alexis Ohanian Sr. Forbes opretholder en liste over årets mest produktive engle med deres LinkedIn-profiler hyperlinket for at spare dig tid til at finde dem.
At bringe en top engel om bord er som at få en kendiserklæring for din virksomhed. Disse mennesker er stærke og velforbundne. Det siger sig selv, at de har råd til at være meget kræsen om dem, med hvem de gør forretninger. Hvis du har til formål at bringe disse kraftfulde allierede om bord, anbefaler Forbes, at du finder en tidligere modtager af investorens tid og penge og beder grundlæggeren om at lave en introduktion. Det er den bedste måde at få din fod i døren.
