Et forsikringsforslag er mere end blot et boilerplate tilbud af, hvad dit forsikringsselskab kan gøre for en kunde. Forsikringen er så kompleks, og de fleste virksomheder har så mange produkter at tilbyde, at et godt forslag destillerer de tilgængelige muligheder i et tilpasset sæt af pakker, der er skræddersyet til en kunde. Desuden gør forsikringslovgivningen i nogle stater forslaget bindende i et bestemt tidsrum - en faktor, du skal adressere et sted i papirarbejdet. At producere et solidt forsikringsforslag er delkunst, delvidenskab og alt hårdt arbejde.
Læs og forstå virksomhedens folketælling af din potentielle kunde. Folketællingen er en detaljeret redegørelse for alle de mennesker, der vil blive omfattet af politikken, herunder så mange oplysninger som muligt om, hvad deres forsikringsbehov kan være. Forøg disse oplysninger med alt, hvad du husker - eller noter dig - under samtaler med en køber om hvilke prioriteter din potentielle klient har.
Scan gennem produkterne, som din virksomhed tilbyder for et sæt muligheder, der opfylder de behov, du har fastlagt i trin et. En standardpraksis er at definere tre til fem bred-stroke-tilgange, og derefter detaljere flere muligheder inden for hver tilgang. For en virksomheds sygesikring kan du vælge tre typer planer, så eksempler på hver type i henhold til variationer i fradrag og præmieomkostninger.
Opret en individuel side for hver af de tilgange, du foreslår, med forskellene mellem mulighederne skitseret tydeligt. Din virksomhed kan have en standard kedelplader til udseendet af disse sider, eller du kan være fri til at formatere dem som du vil.
Udkast til et resumé til at gå på forsiden af forslaget. Dette er en klar, kortfattet oversigt over, hvad din potentielle kunde har brug for, hvordan din virksomhed kan betjene disse behov og de muligheder, du har identificeret i forslaget.
Tilføj ethvert juridisk sprog, der kræves i henhold til lov eller dit firma. Dette er også her, hvor du skal have plads til eventuelle bindende udtalelser om, hvor længe dette tilbud er godt for.
Udsæt forslaget efter virksomhedens standarder eller din personlige bedømmelse, når du har skrevet den grundlæggende tekst. Tilføj passende logoer og andre billeder på dette tidspunkt.
Proofread og rediger forslaget. Hvis det overhovedet er muligt, skal en anden udføre dette trin. Når du har arbejdet med et projekt i et stykke tid, bliver du blind til fejl, andre vil fange let.
Tips
-
Forberedelse af et forsikringsforslag til en person eller familie følger de samme trin. Du analyserer bare et meget mindre sæt specifikationer i trin et. Du kan også gøre forskellige valg for ordlyd og billeder for at afspejle, at du har at gøre med et individ snarere end et firma.
Advarsel
Selv om nogen har lov til at udarbejde et forsikringsforslag, skal det faktiske forsikringssalg udføres af en autoriseret forsikringsagent. At gøre anderledes risikerer bøder for dig og din virksomhed, og muligheden for at miste det privilegium at sælge forsikring.
