En konservativ investor er en person, der vil have sine penge til at vokse, men vil ikke risikere hans principielle investering. Konservative investorer vælger finansielle produkter, som ikke svinger meget i værdi. Dette er en klog investeringsstrategi, når investeringspenge er brug for snart, eller når økonomien er midt i en stor nedgang. Imidlertid savner konservative investorer eksplosiv vækst i tider med økonomisk velstand.
typer
Mange blue chip-aktier kan appellere til en konservativ investor. Disse er normalt store, etablerede virksomheder med en lang historie om at betale stabile udbytter. Deres aktiekurser svinger ikke så meget som mere aggressive aktier gør. Lagre generelt har dog tendens til at være mere risikofylde end andre typer investeringer. Det er grunden til, at konservative investorer har tendens til at grave sig mod obligationer. Aktiekursen på obligationsfonde er langt mere stabil og har en noget forudsigelig afkast. Endnu mere konservative typer af investeringer er indskudsbeviser og pengemarkedsfonde. De udgør stort set ingen risiko for princippet.
Overvejelser
En konservativ investor skal også overveje, hvor mange penge hun kan gøre, hvis hun tilføjer lidt mere risiko for hendes investeringsportefølje. Det primære mål for konservative investorer er at bevare investeringsprincippet. Afvejningen for det er et forholdsvis lavt afkast af investeringen. Hvis dette falder under inflationshastigheden, taber den konservative investors penge i det væsentlige værdi. At placere en lille del af en portefølje i mere aggressive investeringer er en klog måde for konservative investorer at øge deres samlede afkast, samtidig med at der opretholdes et relativt højt sikkerhedsniveau for deres penge.
Fungere
Konservative investorer har tendens til at være ældre mennesker, der vil have brug for hovedparten af deres investeringspenge, snart for at finansiere deres pensionering. De fleste konservative investorer har en betydelig investeringsportefølje fra en levetid på arbejde og investering. Et stort markedskonjunktur kan udslette en persons livsopsparing, hvis det hele ligger i højrisikoinvesteringer. Som investorer kommer tættere på pensionsalderen, skifter de normalt større og større dele af deres portefølje til konservative investeringer. Dette beskytter deres penge mod uventet økonomisk turbulens og sikrer, at deres penge vil være der, når de har brug for det.
Funktioner
Mange yngre mennesker kan også være konservative investorer. Dette sker, når de sparer penge til et stort køb som et hus eller college uddannelse. I disse tilfælde er investeringsfilosofien den samme som for pensionister. Da den yngre investor kommer tættere på den dato, hvor pengene vil være nødvendige, skifter han sine aktiver til konservative investeringer. Dette sikrer, at der vil være penge til at købe huset eller betale for collegeuddannelsen, når tiden kommer.
Tidsramme
Der er fonde, der automatisk tilpasser investeringsporteføljerne fra aggressive til konservative investeringer over tid. Disse kaldes "dato-målrettede investeringsforeninger." Investoren vælger en baseret på, hvornår hun skal bruge pengene, for eksempel året, hvor hun planlægger at gå på pension eller året, hvor hendes barn begynder på college. Når der er mange år frem til den dato, vil den datingsikrede investeringsfond investere i aggressive finansielle produkter i et forsøg på at øge værdien. Når måldatoen nærmer sig, skifter de automatisk dele af den gensidige fond til konservative investeringer.
