Et pengeforvaltningsfirma kan tage forskellige former. Daglige pengeforvaltningsfirmaer yder bogholderi, regnskabsføring, regning med betaling og kontanthåndtering til enkeltpersoner og virksomheder. Nogle pengeforvaltningsfirmaer yder både daglig pengehåndtering og investeringsstyring, og nogle fokuserer primært på at forvalte investeringer til deres kunder. Det første skridt i at åbne dit eget pengeforvaltningsfirma er at overholde alle statslige og føderale regler.
Daglige pengeforvaltningsfirmaer
Daglige pengeforvaltere kan blive certificeret af American Association of Daily Money Managers, men certificering er valgfri. Certificering som daglig pengeforvalter kræver at bestå en eksamen givet af AADMM, som også tilbyder kurser til forberedelse til eksamen. Registrering for at tage eksamen koster $ 300 for medlemmer og $ 450 for ikke-medlemmer fra juli 2014.
Registrering og licensering
Hvis du har til hensigt at foretage nogen form for investeringer på vegne af dine kunder og dine aktiver under ledelse i alt under 25 millioner dollars, skal du registrere dig hos din stats værdipapirmyndighed. Større AOM'er kræver registrering hos SEC. Tilmeld dig på FINRAs hjemmeside for at tage Uniform Investment Adviser Law Examination, kendt som Series 65-undersøgelsen, som kræves af de fleste stater. Din stat kan afstå fra denne serie 65-undersøgelse, dog hvis du har en anden finansiel certificering. Det endelige trin i juridisk kvalifikation til at være en pengeforvalter er at indsende formular ADV, del 1 og 2, herunder formular U4, via investeringsrådgiverens registreringssystem. Gå ikke over licensen, fordi straffe kan være alvorlige.
Opsætning af butik
Når du har taget hånd om alle de juridiske krav til at være en pengeforvalter, er åbningen af din pengeforvaltningsfirma ligesom enhver anden forretning. Tjek med din lokale regering om erhvervslicenser og zoneinddeling love, der vil påvirke, hvor du kan finde din virksomhed. Opret en juridisk enhed som et C-selskab eller LLC, og få ansvar, fejl og udeladelser og anden forsikring. Charles Schwab, der leverer supporttjenester til pengeforvaltningsfirmaer, anslår, at prisen for en børsmægler, der overgår til uafhængig pengehåndtering, varierer fra $ 15.000 til $ 75.000 afhængigt af størrelsen af de ledede aktiver. Brug af tjenester fra en stor mægler-forhandler kan give din virksomhed rekordlægning, rapportering, frihedsberøvelse, juridiske og lige marketing tjenester, eller du kan selv oprette disse fornødenheder.
Din kundebase
Uafhængige pengeforvaltningsfirmaer er typisk oprettet af børsmæglere, revisorer, bankfolk, forsikringsagenter og andre fagfolk inden for finanssektoren. De har normalt allerede en bog af klienter. Andre deltagere i feltet har tendens til at være private investorer, der tiltrækker en gruppe mennesker, der beder om at få investoren til at styre deres penge også. Før du går ind i din egen virksomhed, mener du, at dine driftsomkostninger kan variere fra 30 procent til 50 procent af dine kundegebyrer, hvilket kan være et fladt årligt gebyr eller en procentdel af penge under ledelse. Uanset hvordan din fortjeneste vækst afhænger af at øge de penge, du har under ledelse.
