Alle virksomheder skal starte med en plan. Mens forretningsplaner adskiller sig i længden og detaljen, dikterer industrien stilen og dimensionen af forretningsplanen. Et bemandingsagentur indeholder for eksempel mere rekrutteringsstrategier i en komplet forretningsplan end en enkelt ejer-operatørvirksomhed som en finansiel planlægger. Individuelle afvigelser kan nemt indsættes, hvis du starter med en stikprøveplanlægningsplanlægning.
Objektiv
Opgaveoversigten for den finansielle planlægningsvirksomhed bør være koncis og fokuseret, samtidig med at den økonomiske ekspert demonstrerer. Medtag i åbningsdokumentationen et skriftligt resumé af de tjenester, du vil levere, hvilke typer klienter du vil tjene og en kort beskrivelse af de produkter, du vil bære. Brug aktionsord i målsætningen som "create", "provide," "build," "serve" og "grow."
Services
Liste over alle de tjenester, du vil give, og de firmaer, du vil repræsentere. I forretningsplanen skal du inkludere alle produkter, du vil håndtere, såsom varehandler, fonde, livrenter, livsforsikringer og ejendomsinvesteringer. Skriv ned omfanget af de tjenester, du vil levere, og dine legitimationsoplysninger for at gøre det. For eksempel, hvis du har en serie 7-licens, vil du være handel med aktier? Har du en licens til at sælge forsikringsprodukter? Hvis du vil arbejde som en konsulent, hvilken mægler og forhandler vil du bruge?
Marked
Efter en omfattende undersøgelse af samfundets behov, tilgængeligheden af produkter og omfanget af konkurrencen, indsnævre dit målmarked. Niche finansielle planlæggere, der specialiserer sig i småfirmaer, baby boomers eller singler, kan indsnævre markedsføringsstrategierne og porteføljetilbudene lettere end en generalist, der servicerer nogen. Afklare dine ideelle kunder i dette afsnit af forretningsplanen.
Strategi
På dette område bør du definere dine strategier for at tiltrække nye forretninger. Angiv den annoncering, du planlægger at ansætte, og dens samtidige omkostninger. Postlister, webdesignere, pressemeddelelser og marketingkonsulenter bør listes her. Kortlæg kortlægge din plan og hvilke resultater du håber at opnå. Overvej planlægningsseminarer for at få kunder, netværk med forbrugergrupper eller skrive ekspertartikler til finansielle publikationer.
økonomi
Skriv din egen økonomiske plan. Medtag alle forudgående udgifter, som du ved, at du vil pådrage sig baseret på de tidligere afsnit i din forretningsplan. Glem ikke at medtage en løn for dig selv såvel som kontorets startomkostninger, reklame- og marketingbudgetter, licensgebyrer, brancheforeningsafgifter og alle omkostninger forbundet med din virksomhed. Anslå din forventede indkomst baseret på antallet af kunder, du vil tiltrække. Herfra kan du få et klart billede af dit førsteårs budget. Sammenlign faktiske tal til disse fremskrivninger i slutningen af dit første år.
