Mange investeringsrådgivere arbejder som selvstændige konsulenter. Det betyder, at de ikke modtager lønsedler til deres tjenester. I stedet skal rådgivere sende fakturaer til kunder, der angiver, hvor meget arbejde de har udført, og hvor meget de opkræver. Selv om der ikke findes love eller professionelle retningslinjer, der kræver, at investeringsrådgivere indeholder specifikke elementer på en faktura, indeholder de fleste selvstændige investeringsrådgivere nogle få grundlæggende ting for at opretholde gennemsigtigheden for gebyrer og tjenester.
Identificerende oplysninger
Indsæt dit navn eller navnet på dit firma, din adresse og kontaktoplysninger øverst på fakturaen, i centrum. Brug firma brevpapir, hvis du har det. Indsæt kundens navn og kontonummer, hvis det er relevant, under dine oplysninger, på venstre side af siden.
Dato
Skriv datoen for hver tjeneste, du angiver i første kolonne på fakturaen. Dette gør det muligt for klienten at se klart, hvornår tjenester blev udført.
Gebyrer
De gebyrer, du opkræver, går i anden kolonne på fakturaen. Hvis du opkræver faste gebyrer for dine tjenester, skal du inkludere en kort beskrivelse af tjenesten fulgt af prisen i tredje kolonne. For eksempel "Pensionering Planlægning - $ 1.000." Koncernen faste gebyr tjenester sammen. Hvis du oplader i timen, skal du inkludere hvor mange timer du har arbejdet på kundens portefølje og din timepris. Dette skrives ofte som en formel, som f.eks. "15 timer x $ 30 / time", efterfulgt af det beløb, du fakturerer klienten til timelønnen. Hvis du har forskellige timepriser for forskellige tjenester, grupperer du dem sammen på fakturaen.
Procent
Hvis du opkræver kunder baseret på værdien af deres investeringsportefølje, skal du inkludere procentdelen og den samlede værdi af deres investeringer på fakturaen. Dette er normalt placeret i formelform i anden søjle. Hvis du f.eks. Opkræver 4% af værdien, og kunden har investeringer på 100.000 $, skal du indtaste "4% x $ 100.000" efterfulgt af det beløb, du fakturerer dem i tredje kolonne.
Samlede beløb skyldes
Tilføj alle de beløb, som kunden skylder i faste gebyrer, timebetalinger og procentsatser. Placer summen under hele beløbet i tredje kolonne. Mærk det "Total" eller "Samlet faktureret beløb".
Hvis betaling er påkrævet
Hvis du anmoder om betaling fra kunden, angiv den dato, hvor de skal betale faktura. Hvis du vil tage det samlede beløb ud af kundens investeringskonto, angiv det i bunden af fakturaen sammen med en erklæring om ikke at sende betaling. Dette sikrer, at klienten ikke betaler to gange.
