Et bankoverensstemmelsesprogram er den metode, som en bank bruger til at overholde alle gældende regler, regler og love.Hver bank er ansvarlig for at udvikle et solidt og sikkert complianceprogram, der tager højde for de risici, der er forbundet med beskyttelse af bankens kunder, omdømme, medarbejdere og overordnede forretningsindsatser. Banker udnævner ledelsesniveauoverensstemmelsesofficerer med henblik på at udvikle overholdelsespolitikker og -procedurer, overvåge og teste programmer, uddanne medarbejdere, rådgive, rapportere resultater og håndtere den generelle ledelse af compliance afdeling.
Politik og procedurer
Overordnede compliance officer er ansvarlig for at udvikle politikker og procedurer, der er i overensstemmelse med lovmæssige og lovgivningsmæssige retningslinjer for alle aspekter af bankens forretning. For eksempel skal forbrugeroverensstemmelsesbestemmelser, der omhandler sandhed i opsparing og udlån, udarbejdes og godkendes af bankens bestyrelse. Disse politikker og procedurer skal indarbejdes i bankens arbejdsgang.
Overvågning og testning
Overensstemmelsesofficerer skal foretage regelmæssigt planlagte overensstemmelsesvurderinger for at overvåge effektiviteten af overholdelsespolitikkerne og procedurerne og kontrollere, at de overholdes. For eksempel skal forordning J, der omhandler tidsrammer for check clearing, testes for at sikre, at den korrekte mængde clearingsdage tildeles til hver check.
Uddannelse
Overensstemmelsesafdelingen skal give alle medarbejdere i banken en passende og effektiv uddannelse vedrørende alle politikker og procedurer i banken. Hver medarbejder skal testes for omfattende forståelse. Nogle politikker og procedurer, der skal testes, f.eks. Vedrørende "Bank Secrecy Act" og "Money Laundering Act", skal ske årligt.
Rådgivning
I løbet af en dag er der mange krav til overholdelse fra medarbejderne hos andre afdelinger inden for banken. Overensstemmelsesafdelingen har ansvaret for at give råd om alle spørgsmål om overholdelse af kontrol og anvendelse.
Rapportering
Overensstemmelsesofficerer i en bank skal levere rapporter til andre områder af banken vedrørende resultaterne af overensstemmelsesvurderinger og træning. De skal også rapportere ændringer i love, der resulterer i politiske ændringer og nye politikker udviklet i overensstemmelse med ny lovgivning. Alle ændringer i bankens complianceprogram skal afklares og godkendes af bestyrelsen.
Ledelse
Overordnede compliance officer skal forvalte compliance personale under hans kontrol for at sikre tilstrækkelig dækning af alle compliance program funktioner inklusive målet om sikkerhed og soliditet vedrørende bankregulativer.
