For en finansiel salgs professionel, at finde muligheder for at skabe restinvesteringer og dermed resterende provisionsindtægter giver langsigtet karrierevækst og indkomstkilder. At sælge pensionsordninger til små virksomhedsejere er en niche, der ofte overses, fordi processen tager så lang tid. Prospektering gennem implementering af planen kan tage måneder, endog år. De, der er flittige i at forfølge pensionsplanlægningen, genererer dog konsekvent månedlige provisioner med hver dollar, der bidrager til planen af både arbejdsgiveren og medarbejderen.
Læs gennem de forskellige små virksomheder pensionsplan muligheder (Simple IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, solo 401K) tilladt af Internal Revenue Service. Lær fordele og ulemper ved hver plan og hvilken type virksomhed, hver type plan bedst tjener.
Start en database med eksisterende kunder og kundeemner. Gå igennem eksisterende klientprofiler for at finde kunder, der har personlige konti hos dig, men selvstændige. Lav en liste over små forretningsmuligheder ved at notere navnene på virksomheder omkring dit kontor eller at du hyppigt.
Netværk hos lokale forretningsmixere påtegnet af handelskammeret, små virksomheder og lokale økonomiske råd. Vær venlig og åben om hvad du gør, specielt at du leverer pensionsløsninger til små virksomheder.
Sponsor et seminar gennem et af de lokale forretningsnetværk til at uddanne små virksomhedsejere om pensionsplanlægning. Inviter alle medlemmer af organisationen, såvel som dem, der er i din prospektbog.
Bevar et professionelt billede i alle møder, præsentationer og korrespondance. Du tilbyder et præmieprodukt og skal vise en følelse af personlig succes, herunder kvalitet på stationære, penne og præsentationsbindemidler. Kjole i ordentligt forsynet forretningstøj, der er rent og presset.
Tilbyd gratis konsultationer til at gennemgå eksisterende planer eller udvikle pensionsplanstrategier. Brug disse konsultationer som en måde at lære udsigterne til at kende og vise dem din ekspertise.
Send nyhedsbreve via e-mail (eller mail til dem uden e-mail), der beskriver lovgivning om pensionsplaner og nye muligheder for at øge pensionsbesparelser eller for at øge medarbejderretentionen.
Følg op med prospekter efter at have lavet en præsentation. Tilbyd at besvare eventuelle spørgsmål eller udforme eventuelle sekundære forslag.
Bed om salget. Du kan gøre alle andre ting rigtigt, men hvis du ikke beder om salget, vil du højst sandsynligt ikke få det. Vær venlig og direkte, men skub ikke.
